Ubezpieczenie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką jednorazową umożliwia połączenie zyskownej inwestycji posiadanego kapitału z ochroną ubezpieczeniową. Suma ubezpieczenia zależy od wysokości pierwszej wpłaconej składki i wynosi 101% jej wartości. Posiadając ubezpieczenie inwestycyjne można pomnożyć swoje pieniądze za pośrednictwem funduszy kapitałowych BENEFIA.

• jest przeznaczone dla osób, które ukończyły 15 lat i nie osiągnęły 71 lat;
• ubezpieczenie działa na całym świecie, 24 godziny na dobę, przez 7 dni w tygodniu;
• składka ubezpieczeniowa jest wpłacana jednorazowo;
• w dowolnym momencie trwania umowy Klient może wpłacić składkę dodatkową;
• suma ubezpieczenia jest równa 101% składki początkowej;

Zalety ubezpieczenia kapitałowego ze składką jednorazową:

• ochrona finansowa – w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej wskazane osoby otrzymają świadczenie finansowe w wysokości sumy ubezpieczenia lub wartości zgromadzonych jednostek uczestnictwa funduszu kapitałowego, w zależności od tego, która z tych kwot jest wyższa.

• inwestycja kapitału – pieniądze Klienta wpłacone w formie składki jednorazowej oraz składek dodatkowych są zamieniane na jednostki uczestnictwa funduszu kapitałowego. Funduszami kapitałowymi zarządzają specjaliści, lokując zgromadzone środki m.in. w papiery dłużne Skarbu Państwa, depozyty bankowe, akcje przedsiębiorstw.

• możliwość korzystania ze zgromadzonego kapitału – już w trakcie trwania umowy Klient ma prawo do regularnych wypłat lub wypłaty jednorazowej.

• brak konieczności przeprowadzania badań lekarskich* – nie są wymagane badania lekarskie, a formalności związane z zawarciem umowy zostały maksymalnie uproszczone.

* badania lekarskie dotyczą jedynie osób ubezpieczających się na kwotę
ponad 1.000.000 zł

Doświadczenia krajów wysokorozwiniętych, w których fundusze działają od wielu lat pokazują, że największe zyski w długim okresie uzyskuje się oszczędzając w funduszach.

W Polsce, gdzie fundusze mają stosunkowo krótką historię, już teraz widać taką samą tendencję. Pamiętać przy tym należy, że inwestycja w fundusz powinna mieć charakter długoterminowy.

Elastyczność inwestowania

Fundusze są bardzo elastyczną formą oszczędzania.

Posłużmy się przykładem.

Pieniądze trzymane w domu tracą na wartości (inflacja!) – a więc maleje ich siła nabywcza, czyli po prostu: coraz mniej możemy kupić za tę samą kwotę.
Narażamy się również na straty w przypadku kradzieży. Alternatywą ale  mniej zyskowną jest wpłacenie pieniędzy na przykład na lokatę terminową. Wtedy mamy pewność, że po upływie czasu trwania lokaty (miesiąc, trzy miesiące, rok, itd.) otrzymamy swoje pieniądze z powrotem – powiększone o należne oprocentowanie.